دورة تعليم الفوريكس للمبتدئين : الحساب العادي والحساب المصغّر

الحساب العادي والحساب المصغّر

Standard & Mini account

تعلم أن حجم العقد هو الذي يحدد قيمة النقطة .

وكما ذكرنا عندما اشترينا 1000 يورو كانت قيمة النقطة الواحدة = 10 سنت .

أما عندما اشترينا 100.000 يورو كانت قيمة النقطة الواحدة = 10$ .

 وقلنا أن أغلبية الشركات تتعامل بحجم عقود يساوي اللوت الواحد فيها ما يعادل 100.000 وحدة من العملة الأساس .

وكما ذكرنا فإن في شركة اللوت الواحد فيها = 100.000 وحدة من العملة الأساس تكون قيمة النقطة الواحدة :

قيمة النقطة الواحدة لليورو = 10$ .

قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني = 10$ .

قيمة النقطة الواحدة للين = 8$ .

 قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري = 6$ .

فإذا قررت أن تتعامل مع شركة وساطة على أساس حجم عقد يعادل اللوت الواحد فيه ماذكرناه فإنك ستفتح لدى هذه الشركة ما يسمى بالحساب العادي Standard account  .

وهو الحساب الذي يكون اللوت الواحد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون قيمة النقطة لكل عملة كما ذكرنا أعلاه .

فعندما تطلب شراء لوت من اليورو سيتم شراء 100.000 يورو , إذا طلبت شراء 2 لوت يورو سيتم شراء 200.000 يورو والعكس صحيح للبيع .

وإذا طلبت شراء لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 100.000$ على حسب السعر الذي تشتري فيه .

ومثل هذا الحساب تكون قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل .

وكما رأيت من الأمثلة السابقة فإن شراء وبيع العملة بفارق 50 نقطة فقط سيحقق لك ربحاً = 500$ , هذا إن تاجرت بلوت واحد أما إن تاجرت ب 2 لوت فسيتضاعف الربح إلى 1000$ .. وقس على ذلك .

من الحقائق التي ستعلمها بمجرد أن تبدأ مراقبة أسعار العملات أن العملات تتغير بشكل مستمر بمعدل يومي يتراوح مابين 80 إلى 300 نقطة يومياً صعوداً أو هبوطاً .

أي أنك لو تمكنت من المتاجرة بلوت واحد في كل يوم بفارق نقاط 50 نقطة ستحقق يومياً ربحاً يعادل 500$ أو أقل قليلاً حسب العملة التي تتاجر بها ..

ولكن هذا إن صدقت توقعاتك ..

ولكن إن لم تصدق توقعاتك فقد تكون هذه خسارة يومية عليك ..!!

فالشركة لا تشاركك الربح ولا الخسارة ..!!

وسنتحدث بالتفصيل لاحقاً عن المخاطرة بسوق العملات .

وما نريدك أن تفهمه الآن هو أن الحساب العادي والذي تساوي قيمة النقطة الواحدة كما ذكرناه أعلاه قد يكون مربحاً جداً نعم ولكنه قد يكون سبباً لخسائر فادحة أيضاً .

فلو فرضنا أنك قد فتحت حساباً بمبلغ 2000$ وبدأت عملية وخسرت فيها 50 نقطة معنى ذلك إنك ستخسر بها 500$ ستخصم من حسابك , أي أنك وفي عملية واحدة خسرت 25% من رأسمالك الذي تعمل به .

وهذا أمر خطير جداً , لأنه من المتوقع للمرء وخصوصاً في البداية أن يخسر عدة صفقات متتابعة , فإن تكرر السيناريو السابق يعني ذلك إنك وبعد خسارتك لأربع صفقات فقط ستفقد كامل المبلغ الذي فتحت به الحساب ولن تتمكن من المتاجرة إلا بإضافة مبلغ جديد ..!!

لهذه الاعتبارات الهامة جداً ولطبيعة المتاجرة بالعملات والتي تتسم بالمخاطرة , فقد تم وضع حل لمثل هذه المشكلة .

توفر الكثير جداً من شركات الوساطة ما يسمى بالحساب المصغّر Mini account  .

وقبل أن تفتح حساب لدى شركة الوساطة ستختار نوع الحساب الذي ستفتحه وهل هو حساب عادي أم حساب مصغّر .

حيث أن الحساب المصغّر يساوي في الأغلب عُشر الحساب العادي

ماذا يعني ذلك ؟

في الحساب العادي حجم العقد = 100.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 100.000 وحدة .

أما في الحساب المصغّر فإن حجم العقد = 10.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 10.000 وحدة .

فعندما تطلب شراء 1 لوت من اليورو في الحساب المصغّر سيتم شراء 10.000 يورو وكذلك بالنسبة للجنية , وعندما تطلب شراء 1 لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 10.000$ على حسب السعر الحالي وكذلك بالنسبة للفرنك .

صغر حجم العقد في الحساب المصغر سيجعل من قيمة النقطة أقل عشر مرات .

وبالتالي ستكون قيمة النقطة لحساب مصغّر اللوت الواحد فيه = 10.000 وحدة كالآتي :

قيمة النقطة الواحدة لليورو = 1$ .

قيمة النقطة الواحدة للجنية = 1$ .

قيمة النقطة الواحدة للين = .80$ أي 80 سنت .

قيمة النقطة الواحدة للفرنك = .60 $ أي 60 سنت .

وهذا صحيح في أغلب الشركات حالياً وإن كان قد يختلف في بعض الشركات الأخرى .

لايختلف حساب الربح والخسارة في الحساب المصغّر عنه في الحساب العادي سوى أن قيمة النقطة تختلف .

ولنأخذ أمثلة مفترضين اننا نتعامل مع شركة قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل  :

مثال 1

لنفترض أنك اشتريت 2 لوت من الين بسعر  USD/JPY = 125.23

ثم بعته  بسعر  USD/JPY = 124.60

فاحسب ربحك أوخسارتك في حساب مصغّر .

الجواب :

نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .

فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1

            = (( 124.60 – 125.23 ) * 100 ) * -1 = 63 نقطة ربحاً ( لأن الناتج بالموجب ) .

سنحسب الآن الربح الفعلي :

 الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .

                   = 2 * 63 * 80. = 100.8 $

وكما ترى فقد ربحنا في هذه الصفقة =   100.8$ .

مثال2

لنفترض أنك بعت 3 لوت من الجنية بسعر GBP/USD = 1.5282

ثم اشتريته بسعر GBP /USD = 1.5332

فاحسب ربحك أو خسارتك في حساب مصغّر .

الجواب :

نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالجنية .

فارق النقاط = ( سعر البيع – سعر الشراء ) * 10.000

            = ( 1.5282 – 1.5332 ) * 10000 = - 50 نقطة خسارة ( لأن الناتج بالسالب )

سنحسب الآن الخسارة الفعلية :

الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .

                  = 3 * 50- * 1 = 150$ -

فخسارتنا في هذه الصفقة 150$ .

ولو كنت تتعامل بحساب تقليدي لكانت خسارتك 1500$ .

لابد أنك فهمت الآن الفائدة الرئيسية من الحساب المصغّر .

نعم ... تقليل المخاطر .

فالحساب المصغّر يعطيك ربحاً طيباً إذا صدقت توقعاتك , إلا أن خسارتك إن لم تصدق توقعاتك ستظل محدودة وستتمكن من الاستمرار وتعويض ما خسرت .

أما في الحساب العادي فإن صدقت توقعاتك فستتمكن بسهولة من الحصول على أرباح هائلة ولكن إن لم تصدق توقعاتك فخسارتك ستكون ثقيله لا شك .

لذا فإنه من الضروري لأقصى حد أن لاتبدأ المتاجرة الفعلية بسوق العملات بالحساب العادي .. بل لابد أن تبدأ بالحساب المصغّر أولاً , حتى تمتلك الخبرة و المهارة الكافيتين وإلى أن تؤكد لك النتائج العملية في الحساب المصغّر سلامة أسلوبك وصدق توقعاتك ..

بعد ذلك – فقط بعد ذلك – يمكنك أن تنتقل للمتاجرة بحساب عادي .

في الجدول التالي سترى الفارق الرئيسي بين الحساب العادي والحساب المصغّر لدى أغلب شركات الوساطة وإن كان الفارق قد يختلف من شركة لأخرى .

                                          الحساب العادي                                           الحساب المصغر

حجم اللوت                     100.000 وحدة من العملة الأساس                10.000 وحدة من العملة الأساس

الهامش المستخدم الذي يتم                   500$                                                50$

 خصمه على كل لوت

قيمة النقطة الواحدة لليورو                   10 $                                                 1 $

قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني        10 $                                                 1 $

قيمة النقطة الواحدة للين                       8 $                                         8. $  أي 80 سنت

قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري       6.5 $                                       65. $  أي 65 سنت

ملاحظة هامة جداً

ابتداءاً من عام 2004 أصبحت نسبة المضاعفة لدى شركات الوساطة الأمريكية 100 ضعف أي 100:1 وليس 200 ضعف كما كان سابقاً وذلك بناءاًُ على الأنظمة الجديدة للجمعية الوطنية للمستقبليات NFA التابعة للحكومة الأمريكية

مما يعني أن الهامش المستخدم الذي سيتم خصمه عن كل لوت في الحساب العادي هو 1000 دولار وعن كل لوت في الحساب المصغر 100 دولار

وذلك ينطبق فقط علىشركات الوساطة الأمريكية فقط

دورة تعليم الفوريكس للمبتدئين : الربح والخسارة في المتاجرة بالعملات

الربح والخسارة في المتاجرة بالعملات

Profit & Loss

كلنا يتاجر من أجل الربح , وطريق الربح معروف :

وهو أن تشتري بسعر وتبيع بسعر أعلى في السوق الصاعد .

أو أن تبيع بسعر وتشتري بسعر أقل في السوق الهابط .

وفي كلتا الحالتين لابد أن يكون سعر البيع أعلى من سعر الشراء .

ولكن قد تجري الرياح بما لا تشتهي السفن ..!!

فقد تتوقع أن سعر عملة سيرتفع فتقوم بشراءها , ولكن قد تجد أن سعر العملة انخفض على عكس توقعك , وهذا سيدعوك لأن تبيع بسعر أقل من سعر الشراء وبالتالي ستعاني من الخسارة .

وهذا يحدث في أي مجال من مجالات التجارة على أي حال ...

من المهم لك طبعاً أن تعرف كيف تحسب نتيجة صفقة قمت بها على أحد العملات .. وهل حققت ربحاً أم خسارة .

ولكي تعلم الربح أو الخسارة على أي عملة فاستخدم المعادلة التالية :

الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .

فإذا كان الناتج موجباً كان ربحاً وإن كان الناتج سالباً كانت خسارة .

ولنأخذ أمثلة مفترضين أننا نتعامل مع شركة قيمة النقطة لديها لكل عملة مساوية للقيم التي ذكرناها في الصفحة السابقة  .

مثال1

افترض أنك اشتريت 1 لوت من الجنية بسعر  GBP/USD = 1.4926

ثم بعته بسعر GBP/USD = 1.5085

فكم الربح أو الخسارة التي حققتها ؟

دورة تعليم الفوريكس للمبتدئين : قيمة النقطة PIP value

قيمة النقطة PIP value

تخيل أن هناك تاجر لديه سلعة ما لنقل ساعات منبة استوردها من الخارج بتكلفة 10$ للساعة الواحدة , فهو لاشك لابد أن يبيعها بسعر أعلى من 10$ ليحقق الربح ..ولكن كم سيحقق ربحاً ؟

هذا يعتمد على هامش الربح أي الفارق بين سعر البيع وسعر الشراء .

فإذا قرر أن يبيع الساعة الواحدة بسعر 15$ للساعة الواحدة وكان لدية 1000 ساعة , فسيحصل على ربح 5000$ .

ولكن ماذا لو قرر أو اضطر أن يبيع الساعات بهامش ربح بسيط لايزيد عن ¼ دولار ؟

دورة تعليم الفوريكس للمبتدئين : حجم العقدContract size

حجم العقدContract size    

تعلم ان كل السلع والخدمات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابتة .

فنحن نشتري اللحوم ووحدة بيعه هو الكيلوغرام .

ونشتري الذهب ووحدة بيعه هو الغرام .

ومن النادر أن يشتري المرء سلعة او خدمة بغير وحدة بيعها لأن ذلك يجعل الحساب معقداً بعض الشئ علاوة على أنه غير مألوف .

والعملات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابته أيضاً تسمى الوحدة لوت LOT .

وهي أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات .

اللوت LOT : هو أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات ولايمكن المتاجرة إلا به أو بمضاعفاته .

أي يمكنك أن تشتري لوت من اليورو أو 2 لوت أو 3 لوت أو 20 لوت ... الخ

ولكن لايمكنك أن تشتري لوت ونصف أو لوت وربع , بل بمضاعفات اللوت فقط .

ولكن كم يساوي للوت من اليورو أو من أي عملة أخرى ؟

دورة تعليم الفوريكس للمبتدئين : تقييم أسعار العملات في البورصة الدولية

تقييم أسعار العملات في البورصة الدولية

تتغير أسعار العملات طوال الوقت , وكثيراً ما يكون هذا التغير طفيفاً  لا يلاحظه الكثيرون .

وهي تغيرات طفيفة لاتحدث فرقاً يذكر في المبالغ المادية الضئيلة , ولكنها تحدث فارقاً كبيراً مع المبالغ المالية الكبيرة .

لذا فإن المضاربين يحرصون على رصد أقل تغير في أسعار العملات للاستفادة منه في المتاجرة ولتحقيق الأرباح .

لهذا فإن أسعار العملات ترصد حتى جزء من عشرة آلاف جزء بالنسبة لليورو والجنية والفرنك وأغلب العملات الأخرى , وترصد حتى جزء من المائة بالمائة بالنسبة للين الياباني .

لا ترتبك فالمسألة أسهل مما تتصور ..!!

ماذا يعني ذلك ؟

دورة تعليم الفوريكس للمبتدئبين : تغير أسعار العملات في السوق الدولي للعملات

تغير أسعار العملات في السوق الدولي للعملات

تتغير اسعار العملات باستمرار وعلى مدار الثانية !!

ويكون التغير إما ارتفاعاً أو انخفاضاً .

فإذا كان سعر اليورو مقابل الدولار EUR/USD = .98

ثم أصبح EUR/USD = 1

فما معنى ذلك ؟

لقد كنا بالسعر الأول مطالبين بدفع .98$ للحصول على يورو واحد .

ثم أصبحنا بالسعر الثاني مطالبين بدفع 1$ للحصول على يورو واحد .

معنى ذلك إننا أصبحنا مطالبين بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على يورو , أي أن اليورو أصبح أغلى وأثمن .

وهذا يعني أن اليورو ارتفع والدولار انخفض , فارتفاع عملة هو انخفاض للعملة المقابلة بالضرورة .

وإذا كان سعر الجنية مقابل الدولار GBP/USD = 1.3

ثم أصبح GBP/USD = 1.5

فما معنى ذلك ؟

معنى ذلك أن الجنية ارتفع والدولار انخفض .

لأننا بالسعر الأول كنا مطالبين بدفع 1.3$ للحصول على جنية واحد أما بالسعر الثاني فأصبحنا مطالبين بدفع 1.5$ للحصول على جنية واحد

أي إننا أصبحنا مطالبين بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على دولار , أي أن الجنية أصبح أغلى وأثمن .

مما يعني أنه ارتفع وأن سعر الدولار انخفض .

وتذكر دائماً : أن السعر هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .

ولنأخذ مزيد من الأمثلة :

مثال1

اليورو مقابل الدولار كان : EUR/USD = 1

أصبح : EUR/USD = 1.01

فهل ارتفع اليورو أم انخفض ؟

الجواب : ارتفع اليورو وانخفض الدولار لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على يورو واحد .

مثال2

اليورو مقابل الدولار كان : EUR/USD = .95

أصبح : EUR/USD = .90

فهل ارتفع اليورو أم انخفض ؟

الجواب : اليورو انخفض والدولار ارتفع لأننا صرنا مطالبين بدفع كم أقل من الدولار للحصول على يورو واحد .

مثال3

الجنية مقابل الدولار كان GBP/USD = 1.6

أصبح : GBP/USD = 1.2

فهل ارتفع الجنية أم انخفض ؟.

دورة تعليم الفوريكس للمبتدئين : العملات المباشرة وغير المباشرة

العملات المباشرة وغير المباشرة

Direct and indirect currencies

تم الإصطلاح في سوق العملات على أن يكون اليورو والجنية الإسترليني هما العملات الأساس مقابل الدولار , وبالتالي هما من يوضع رمزيهما أولاً

بالشكل التالي : EUR / USD و GBP / USD .

ويكون السعر الذي يوضع أمام أي من الصيغتين السابقتين هو المبلغ المطلوب دفعه من الدولار للحصول على يورو واحد أو جنية واحد .

فعندما نقول : EUR/USD = .9000

معنى ذلك أن المطلوب دفعه من الدولار = .9000 للحصول على يورو واحد .

وعندما نقول : GBP/USD = 1.5000

معنى ذلك أن المطلوب دفعه من الدولار = 1.5000  للحصول على جنية واحد .

تسمى العملات التي تكون هي العملات الأساس مقابل الدولار الأمريكي بالعملات المباشرة .

 العملات المباشرة 

دورة تعليم الفوريكس للمبتدئين : العملة الأساس Base currency

العملة الأساس Base currency

نريدك أن تنتبه إلى نقطة أساسية :

تعلم الآن أن سعر العملة هو ما يجب دفعه من عملة للحصول على عملة أخرى .

فمثلاً : GBP /USD = 1.5

والسؤال هل معنى الصيغة السابقة أننا لابد أن ندفع 1.5 دولار للحصول على جنية واحد أم لابد أن ندفع 1.5 جنية للحصول على دولار واحد ؟

وفي هذه الصيغة : USD / JPY = 120

فهل معنى ذلك إننا لابد أن ندفع 120 ين للحصول على دولار واحد أم لابد أن ندفع 120 دولار للحصول على ين واحد ؟

لكي يمكن معرفة الإجابة عن هذه الأسئلة ومع أي نوع من العملات فعليك أن تنتبه لترتيب وضع الرموز في الصيغة

فالعملة التي يوضع رمزها أولاً في الصيغة تسمى العملة الأساس Base currency

والسعر هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس .

تذكر ذلك جيداً ..

فعندما قلنا :  

GBP / USD = 1.5